Die ESG-Regulierungen drücken auf das Geschäftsmodell von Mittelstand und Banken. Gleichzeitig bedeutet das, dass Wirtschaft und Gesellschaft in den kommenden Jahren von rasantem Wandel und grenzenloser Innovation geprägt werden. In dieser Zeit eines umfassenden Systemwandel müssen Unternehmen sich die Frage stellen, wie sie sich weiterentwickeln, wie und wo investiert werden soll und wie sich das finanziert.
Herausforderungen für den Mittelstand:
- Der Erhalt einer stabilen Wettbewerbsfähigkeit, gegenüber fortschrittlichen Investitionenin Technologie, Digitalisierung und Nachhaltigkeit, bei gegenwärtiger Investitionsschwäche verstärkt durch Inflation und hohen Energiepreisen.
- Fehlende ESG-Berichterstattung: Neue Anforderungen im Rahmen der Kreditvergabe und Finanzierungen erfordern ESG-Daten in Form eines Nachhaltigkeitsberichts. Informationen sind jedoch nicht vorhanden.
- Erschwerter Zugang zu Fremdkapital: Der Mangel an ESG-Berichterstattung erschwert mittelständischen Unternehmen den Zugang zu Fremdkapital.
- Verlangsamte nachhaltige Transformation: Durch die erschwerte Fremdkapitalbeschaf-fung besteht die Gefahr, dass die nachhaltige Transformation und andere Vorhaben mittelständischer Unternehmen verlangsamt werden.
Herausforderungen für Banken:
- Glaubhafte Umsetzung eines nachhaltigen Wandels unter Einhaltung der Berichtspflichten bei Bewertung neuer Nachhaltigkeitsrisiken.
- CO2-Bilanzierung und Decarbonisierung: Gesamtes Finanzportfolio muss bilanziert und decarbonisiert werden. Umfassende CO2-Bewertung der Kunden notwendig, ebenso Maßnahmen zur Reduktion der Emissionen.
- Strafzinsen und Erhöhung der Sicherheiten: Nichteinhaltung der CO2-Bewertung und zu geringe Reduktionen können zu hohen Straf-zinsen oder eine Erhöhung der Sicherheiten im Eigenkapital führen. Eigenkapital-Rendite (steht weiter unter Druck, und stellt Banken vor strukturelle und finanzielle Herausforderungen.
- Umsetzung der 7. MaRisk-Novelle: Umsetzung verbindlich und setzt ESG-Risiken in der Kreditvergabe und Sicherheiten-Bewertung voraus. Herausfordernd diese neuen Regulierungen effektiv umzusetzen, was zusätzliche Anstrengungen und Ressourcen erfordert.
Wir stehen vor einem Dilemma und müssen aktiv werden, statt passiv zu bleiben. In Wirtschaft und Finanzwirtschaft sind initiativstarke Menschen gefragt, die Lösungswege finden. Es ist entscheidend, ausgewogene Lösungen zu entwickeln, die Nachhaltigkeitsziele voranbringen, ohne die Wettbewerbsfähigkeit der Unternehmen zu gefährden. Dies erfordert eine enge Zusammenarbeit und Co-Creation zwischen Regulierungsbehörden, Unternehmen, Kreditgebern und anderen Interessengruppen.
Wir unterstützen den Mittelstand bei der …
- Vorbereitung und Durchführung des Dialoges von Unternehmen und Banken
- Entwicklung einer nachhaltigen Geschäftsstrategie, die Umwelt-, soziale und Governance-Aspekte integriert.
- Entwicklung einer Anpassungsstrategie.
- Identifikation von Geschäftsmöglichkeiten im Bereich Nachhaltigkeit, sei es durch grüne Produkte, Energieeffizienz oder Kreislaufwirtschaft.
- Identifizierung und Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken, darüber hinaus bei der Entwicklung von Strategien zur Risikominderung.
- Beschaffung von Finanzmitteln für nachhaltige Projekte, sei es durch Investitionen, Fördermittel oder Kredite.
- Umsetzung von nachhaltigen Projekten und stellen sicher, dass sie effektiv verwaltet werden.
- Erstellung von Nachhaltigkeitsberichten und der Einhaltung von Vorschriften.
- Entwicklung von Leistungskennzahlen (KPIs) und der kontinuierlichen Überwachung der Nachhaltigkeitsleistung.
- Bildung von Partnerschaften mit anderen Unternehmen, NGOs und Regierungsstellen, um den Erfolg von Nachhaltigkeitsprojekten zu fördern.
Wir unterstützen Banken bei der …
- Analyse und Entwicklung von Finanzierungsoptionen auf der Grundlage anderer Bewertungskriterien zur nachhaltigen Transformation,
- Zusammenarbeit und Kooperation mit der regionalen Wirtschaft, auf der Basis von gemeinsam mit den Unternehmen ausgearbeiteten Finanzierungsplänen,
- ihrer Verantwortung für die regionale Wirtschaft
- Bewertung der CO2-Emissionen ihres Kredit- Anleihe- und Finanzierungsportfolio, und der Aufstellung einer CO2 Bilanz, sowie …
- Ausarbeitung einer Wesentlichkeitsanalyse mit anschliessendem Maßnahmenplan zur Decarbonisierung.